Neowise
Neowise est un Family Office innovant, fondé par une équipe de cinq entrepreneurs, anciens banquiers privés et gérants d'actifs. Ils se distinguent par leur retour aux fondamentaux de la gestion privée, en mettant l'accent sur la disponibilité, l'écoute, l'expertise et l'engagement. Leur approche est axée sur la satisfaction client, avec un service personnalisé et des solutions d'investissement sur-mesure.
Description de Neowise
Neowise se présente comme un Family Office novateur, fondé par une équipe dynamique de cinq entrepreneurs expérimentés, ayant une solide expérience en tant que banquiers privés et gérants d'actifs. Leur philosophie repose sur un retour aux valeurs fondamentales de la gestion de fortune, se concentrant sur la proximité avec le client et une réactivité accrue.
L'équipe de Neowise se distingue par son engagement envers la satisfaction de ses clients, en s'appuyant sur des principes clés tels que la disponibilité, l'écoute attentive, une expertise approfondie et un engagement sans faille. Cette approche centrée sur le client permet à Neowise de se positionner comme un acteur de confiance dans le domaine de la gestion privée et du Family Office.
Les services offerts par Neowise incluent la réalisation d'audits personnalisés, la proposition de stratégies claires et durables pour atteindre les objectifs fixés par les clients, et la sélection de solutions d'investissement pertinentes parmi les meilleures offres du marché. L'entreprise se consacre également à la construction de solutions d'investissement dédiées et sur-mesure, en fournissant un reporting exhaustif et régulier des avoirs de ses clients.
En outre, Neowise s'adapte constamment à l'environnement changeant du marché financier. Ils intègrent et évaluent les critères Environnementaux, Sociétaux et de Gouvernance (ESG) dans leurs solutions d'investissement, témoignant de leur engagement envers une gestion responsable et durable des actifs.
Les services proposés par Neowise :
- Réalisation d'audits personnalisés
- Proposition de stratégies d'investissement claires et durables
- Sélection de solutions d'investissement pertinentes
- Construction de solutions d'investissement dédiées et sur-mesure
- Reporting exhaustif et régulier des avoirs
- Analyse et compréhension des performances
- Adaptation aux environnements financiers changeants
- Intégration des critères ESG dans les solutions d'investissement
Aramis Finance
Avant-Garde Family Office
B. Durand Capital Partners
Côme, le Family Office
EVEN Family Office
EVFO
Evolem
Experts en patrimoine
FOBS
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G Consult Finances
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Officium Asset Management
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Pembroke Family Office
SAGIS Family Office
iKer Family Office
Épitome Finance
Quels sont les agréments d'un FO ?
Selon le modèle français, les Family Office ne font pas de conseil en investissement, signifiant ainsi aucun agrément. Toutefois, si vous souhaitez privilégier le modèle anglo-saxon, le Family Office devra sera CIF (Conseiller en Investissement Financier) et enregistré auprès de l'ORIAS / AMF.
FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
A partir de quel niveau de patrimoine peut-on prétendre à faire appel à un Family Office ?
Le patrimoine minimum requis pour être accompagné d'un Family Office est de 10 millions d'euros. Ce ticket d'entrée varie selon les institutions. Ainsi, certains FO peuvent demander un minimum de 100 millions d'euros ou plus. Nous vous invitons à vous rapprocher des acteurs de votre choix pour en savoir plus.
Quels sont les services proposés par un Family Office?
Un Family Office propose une gamme de services pour gérer le patrimoine et les affaires d'une famille. Voici une liste non exhaustive de ces services :
- Gestion d'investissements : Ils élaborent des stratégies d'investissement, gèrent les portefeuilles et supervisent les performances.
- Planification financière : Ils aident à planifier l'avenir financier de la famille, y compris la retraite, l'éducation, l'achat de biens immobiliers, etc.
- Planification successorale : Ils aident à planifier la transmission du patrimoine à la prochaine génération, en minimisant les impôts et en évitant les litiges.
- Services juridiques et fiscaux : Ils fournissent des conseils juridiques et fiscaux, et peuvent coordonner avec des avocats et des comptables.
- Philanthropie : Ils aident à gérer les dons de charité et les fondations familiales.
- Gestion des risques : Ils évaluent et gèrent les risques financiers et autres.
- Services de conciergerie : Certains Family Offices offrent des services de conciergerie, comme l'organisation de voyages ou la gestion de propriétés.
- Éducation financière : Ils peuvent éduquer les membres de la famille sur la gestion financière et la préservation du patrimoine.
Chaque Family Office est unique et peut offrir d'autres services en fonction des besoins spécifiques de la famille.
Comment est-ce que la valeur ajoutée d'un Family Office s'articule ?
Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale le Family Office opère comme un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. La mission première est d'identifier les besoins et objectifs du client (chef d'entreprise, héritier, sportif, artiste, etc.) en se basant sur une analyse de sa situation patrimoniale.
Le conseiller détermine une politique d'investissement patrimoniale en ligne avec les objectifs définis. Il s'appuie pour cela sur son expertise en ingénierie patrimoniale et son accès aux marchés financiers. Les investissements financiers recommandés peuvent être divers, y compris de l'investissement immobilier, pour diversifier le portefeuille et faire fructifier le capital de manière efficace. Ce conseil en gestion de patrimoine ne s'arrête pas à la sélection d'actifs. Les conseillers en gestion peuvent assurer également une gestion active du portefeuille, ils ajustent les positions en fonction des évolutions des marchés financiers et de la situation du client. L'objectif est une capitalisation sur le long terme.
L'aspect fiscal et successoral est également couvert par ces experts. Que ce soit par le biais du démembrement, de la gestion matrimoniale ou d'autres mécanismes fiscaux, le conseiller patrimonial veillera à ce que la transmission du patrimoine se déroule de manière fiscalement avantageuse.
Enfin, un service de conciergerie peut être proposé, couvrant des aspects plus pratiques de la vie quotidienne.
Tout cela est réalisé en totale transparence avec le client, avec un respect strict des honoraires annoncés. Le but est d'instaurer une relation de confiance durable.
Quelles différences avec un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou CGPi, offre une variété de services liés aux patrimoines pour le grand public. Voici quelques-uns des services patrimoniaux qu'un CGP peut offrir :
- Placements financiers : à travers un bilan patrimonial, un CGP analyse les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque et son horizon de placement, et donne ensuite ses préconisations concernant les investissements appropriés. Ces investissements peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des biens immobiliers, des assurance-vie.
- Défiscalisation : un CGP conseille sur les stratégies pour minimiser les impôts à payer sur les revenus, les investissements et l'héritage. Cela peut inclure des conseils sur l'utilisation de véhicules d'investissement fiscalement avantageux.
- Placements immobiliers : le CGP peut conseiller sur les meilleures options de financement pour l'achat de biens immobiliers, que ce soit pour l'habitat principal, secondaire ou pour un investissement locatif (Pinel, SCPI, SCI, Malraux, Monument Historique, etc.)
Bien que les cabinets de conseil travaillent également sur des problématiques patrimoniales, à l'instar d'une banque privée ou d'une maison de gestion de fortune, les FO se différencient de par leur public spécifique et leur approche globale. Les CGPs sont davantage orientés produits financiers (prévoyance, fonds en euros, audit patrimonial ponctuel, optimisation fiscale). Ils ne font pas de gestion privée et souvent plus spécialisés sur la construction d'un patrimoine immobilier qu'un patrimoine financier.
Est-ce que vous contacter pour avoir un conseil sur la sélection d'un conseiller est-il payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.