Octave Family Office

Octave Family Office est un cabinet spécialisé dans l'accompagnement des entrepreneurs de première génération et des familles aux enjeux internationaux. Basé à Aix-en-Provence, il est reconnu pour son approche entrepreneuriale et sa capacité d'exécution à tous niveaux. Le cabinet se distingue par sa culture du local, de l'impartialité et de l'exclusivité.

2 rue Thiers 13100 Aix-en-Provence

1 - 10

Voir le site web

Superbe vue de la mer dans le sud de la France

Description de Octave Family Office

Octave Family Office, basé à Aix-en-Provence, est un cabinet d'exception dédié à la protection des intérêts de ses clients, en particulier des entrepreneurs de première génération et des familles ayant des enjeux internationaux. Le cabinet se distingue par son engagement profond envers ses clients, offrant une capacité d'exécution à tous les niveaux, qu'il s'agisse de la gestion d'investissements, de la consolidation patrimoniale ou du secrétariat privé. Cette approche globale garantit que chaque aspect du patrimoine du client est géré avec expertise et diligence.

L'inspiration derrière Octave Family Office provient des entrepreneurs visionnaires qui ont choisi de faire confiance au cabinet pour la gestion de leur patrimoine. Ces entrepreneurs, avec leurs ambitions et leurs défis uniques, ont façonné la manière dont Octave aborde la gestion patrimoniale. Le cabinet est fier de sa culture du local, se positionnant comme le Multi-Family Office de référence du Sud de la France. Cette proximité géographique permet à Octave d'offrir un service personnalisé et adapté aux besoins spécifiques de sa clientèle locale.

L'impartialité est une autre pierre angulaire de la philosophie d'Octave. En plaçant la confiance et les intérêts des clients au centre de leurs préoccupations, le cabinet garantit que chaque décision prise est dans le meilleur intérêt du client. Cette impartialité est renforcée par leur modèle d'affaires, qui aligne leurs intérêts avec ceux de leurs clients. De plus, Octave offre une exclusivité sans pareil à ses clients. Que ce soit par l'accès à un bureau privé, des opportunités d'investissement off-market ou un écosystème de partenaires hautement qualifiés, Octave s'assure que ses clients bénéficient d'un service d'exception.

Enfin, l'approche entrepreneuriale d'Octave Family Office est ce qui le distingue vraiment des autres cabinets. Animé par une véritable culture du résultat, le cabinet s'efforce constamment de générer le maximum de valeur pour ses clients. Cela se traduit par une recherche constante d'opportunités, une négociation efficace et une structuration optimale des investissements. De plus, leur engagement actif au sein de l'Association Française du Family Office (AFFO) témoigne de leur dévouement à promouvoir les meilleures pratiques dans le domaine du Family Office.

Les services proposés par Octave Family Office

Investissements : Conseil en allocation stratégique des actifs, identification d'opportunités d'investissement off-market, négociation et structuration du financement.
Consolidation : Outil de consolidation personnalisé des investissements, pilotage du rendement/risque/liquidité.
Secrétariat privé : Suivi administratif quotidien des intérêts privés, décharge des contraintes administratives liées au patrimoine et aux projets familiaux.
Manager de projets familiaux : Réponse à diverses demandes, allant de la succession internationale à la création d'un groupe hôtelier.

Annuaire des Family Office en France

Nantes

1 - 10

Voir le cabinet

Quels sont les agréments d'un FO ?

Selon le modèle français, les Family Office ne font pas de conseil en investissement, signifiant ainsi aucun agrément. Toutefois, si vous souhaitez privilégier le modèle anglo-saxon, le Family Office devra sera CIF (Conseiller en Investissement Financier) et enregistré auprès de l'ORIAS / AMF.

FAQs

La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.

A partir de quel niveau de patrimoine peut-on prétendre à faire appel à un Family Office ?

Le patrimoine minimum requis pour être accompagné d'un Family Office est de 10 millions d'euros. Ce ticket d'entrée varie selon les institutions. Ainsi, certains FO peuvent demander un minimum de 100 millions d'euros ou plus. Nous vous invitons à vous rapprocher des acteurs de votre choix pour en savoir plus.

Quels sont les services proposés par un Family Office?

Un Family Office propose une gamme de services pour gérer le patrimoine et les affaires d'une famille. Voici une liste non exhaustive de ces services :
- Gestion d'investissements : Ils élaborent des stratégies d'investissement, gèrent les portefeuilles et supervisent les performances.
- Planification financière : Ils aident à planifier l'avenir financier de la famille, y compris la retraite, l'éducation, l'achat de biens immobiliers, etc.
- Planification successorale : Ils aident à planifier la transmission du patrimoine à la prochaine génération, en minimisant les impôts et en évitant les litiges.
- Services juridiques et fiscaux : Ils fournissent des conseils juridiques et fiscaux, et peuvent coordonner avec des avocats et des comptables.
- Philanthropie : Ils aident à gérer les dons de charité et les fondations familiales.
- Gestion des risques : Ils évaluent et gèrent les risques financiers et autres.
- Services de conciergerie : Certains Family Offices offrent des services de conciergerie, comme l'organisation de voyages ou la gestion de propriétés.
- Éducation financière : Ils peuvent éduquer les membres de la famille sur la gestion financière et la préservation du patrimoine.

Chaque Family Office est unique et peut offrir d'autres services en fonction des besoins spécifiques de la famille.

Comment est-ce que la valeur ajoutée d'un Family Office s'articule ?

Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale le Family Office opère comme un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. La mission première est d'identifier les besoins et objectifs du client (chef d'entreprise, héritier, sportif, artiste, etc.) en se basant sur une analyse de sa situation patrimoniale.

Le conseiller détermine une politique d'investissement patrimoniale en ligne avec les objectifs définis. Il s'appuie pour cela sur son expertise en ingénierie patrimoniale et son accès aux marchés financiers. Les investissements financiers recommandés peuvent être divers, y compris de l'investissement immobilier, pour diversifier le portefeuille et faire fructifier le capital de manière efficace. Ce conseil en gestion de patrimoine ne s'arrête pas à la sélection d'actifs. Les conseillers en gestion peuvent assurer également une gestion active du portefeuille, ils ajustent les positions en fonction des évolutions des marchés financiers et de la situation du client. L'objectif est une capitalisation sur le long terme.

L'aspect fiscal et successoral est également couvert par ces experts. Que ce soit par le biais du démembrement, de la gestion matrimoniale ou d'autres mécanismes fiscaux, le conseiller patrimonial veillera à ce que la transmission du patrimoine se déroule de manière fiscalement avantageuse.

Enfin, un service de conciergerie peut être proposé, couvrant des aspects plus pratiques de la vie quotidienne.

Tout cela est réalisé en totale transparence avec le client, avec un respect strict des honoraires annoncés. Le but est d'instaurer une relation de confiance durable.

Quelles différences avec un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou CGPi, offre une variété de services liés aux patrimoines pour le grand public. Voici quelques-uns des services patrimoniaux qu'un CGP peut offrir :
‍
- Placements financiers : à travers un bilan patrimonial, un CGP analyse les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque et son horizon de placement, et donne ensuite ses préconisations concernant les investissements appropriés. Ces investissements peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des biens immobiliers, des assurance-vie.
‍
‍- Défiscalisation : un CGP conseille sur les stratégies pour minimiser les impôts à payer sur les revenus, les investissements et l'héritage. Cela peut inclure des conseils sur l'utilisation de véhicules d'investissement fiscalement avantageux.
‍
- Placements immobiliers : le CGP peut conseiller sur les meilleures options de financement pour l'achat de biens immobiliers, que ce soit pour l'habitat principal, secondaire ou pour un investissement locatif (Pinel, SCPI, SCI, Malraux, Monument Historique, etc.)

Bien que les cabinets de conseil travaillent également sur des problématiques patrimoniales, à l'instar d'une banque privée ou d'une maison de gestion de fortune, les FO se différencient de par leur public spécifique et leur approche globale. Les CGPs sont davantage orientés produits financiers (prévoyance, fonds en euros, audit patrimonial ponctuel, optimisation fiscale). Ils ne font pas de gestion privée et souvent plus spécialisés sur la construction d'un patrimoine immobilier qu'un patrimoine financier.

Est-ce que vous contacter pour avoir un conseil sur la sélection d'un conseiller est-il payant ?

Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.

D’autres questions ?

Contactez-nous

Actualité des Family Offices

Les actus

Grand-mère appuyée sur l'épaule de son petit-fils

Qu'est-ce que le patrimoine générationnel ?

La transmission du patrimoine est un sujet crucial pour toute famille, particulièrement les plus aisés. Comment éviter que le temps érode jusqu'à faire s'effondrer votre patrimoine ? Quels sont les écueils à éviter ?

À quoi sert un Family Office ?

Un family office est crucial pour les familles aisées, les guidant dans la gestion, la protection et la transmission de leur patrimoine au fil des générations. Quels services ces structures spécialisées proposent-elles concrètement ?

Quelle est la tarification d'un Family Office ?

Les Family Offices proposent deux structures tarifaires principales : la tarification basée sur un pourcentage des actifs sous gestion et celle à l'honoraire. La première aligne les intérêts du Family Office et du client. La seconde est idéale pour des besoins spécifiques. Le choix dépend du patrimoine, des besoins et des préférences du client.

Qui sont les Family Office les plus importants ?

Les family offices sont des entités discrètes et influentes qui gèrent d'immenses fortunes familiales. Ces structures, bien que souvent méconnues, jouent un rôle essentiel dans la préservation et l'accroissement du patrimoine familial, tout en influençant les marchés financiers mondiaux. Parmi les plus notables, on compte Walton Enterprises, Cascade Investment, Bezos Expeditions, et MSD Capital, pour n'en nommer que quelques-uns. Ces organisations, en plus de gérer des milliards de dollars, ont également un impact significatif sur l'économie mondiale, la philanthropie et divers secteurs industriels.

Toute l’actualité sur les Family Offices

Nous vous remercions, votre demande a bien été reçue.

Oops! Something went wrong while submitting the form.