SYDEL
Le family office SYDEL accompagne les professionnels de santé dans la gestion de patrimoine, l'optimisation fiscale et la transmission de cabinet. Basé à Paris, il propose des solutions sur-mesure pour préparer la retraite, valoriser les actifs, et protéger le patrimoine familial.
Description du family office SYDEL
Le family office SYDEL est spécialisé dans l'accompagnement des professionnels de santé à travers une expertise en gestion patrimoniale, optimisation fiscale, et stratégies de transmission de patrimoine. Situé à Paris, ce cabinet vise à offrir des solutions sur-mesure en fonction des besoins spécifiques de ses clients, qu’ils exercent en individuel ou en groupe. Grâce à des approches structurées, le cabinet aide à anticiper la retraite, à protéger le patrimoine familial, et à améliorer la gestion financière au cours de la vie professionnelle et lors de la transmission de cabinet.
SYDEL propose également des services de formation, notamment à travers la SYDEL Academy, qui permet aux professionnels de se former sur les aspects financiers, juridiques et fiscaux de leur métier. L’objectif de cette formation est de donner aux clients les outils nécessaires pour mieux comprendre les impacts de leurs décisions à court, moyen et long terme. Les services d’accompagnement incluent des stratégies d’optimisation pour réduire les prélèvements obligatoires (URSSAF, impôt sur le revenu), maximiser les cotisations retraite et préparer une transmission de patrimoine fluide.
En plus de l’optimisation fiscale, SYDEL offre un accompagnement complet pour la cession de cabinet, en aidant les professionnels à valoriser leurs actifs (matériel, patientèle, immobilier) et à faciliter la transition avec les successeurs ou associés. L’accent est mis sur la sécurisation des intérêts financiers lors de cette phase critique.
La vision de SYDEL s'appuie aussi sur une démarche philanthropique, notamment via son implication dans l’association Yallaaa, qui œuvre pour la réinsertion des sans-abri.
Les services proposés par le family office SYDEL
- Optimisation fiscale et financière des cabinets médicaux
- Stratégies de cession et transmission de cabinets
- Accompagnement à la retraite et protection patrimoniale
- Formation via SYDEL Academy sur les décisions financières et fiscales
- Valorisation d'actifs (matériel, immobilier, patientèle)
- Conseils juridiques pour le montage de SELARL-SPFPL
Aramis Finance
Avant-Garde Family Office
B. Durand Capital Partners
Côme, le Family Office
EVEN Family Office
EVFO
Evolem
Experts en patrimoine
FOBS
Family Partners
Fluence
G Consult Finances
Herest
Holding Fortune
HâpyFew
Imani & You
Inkipit Finance
Intuitae
Ivesta Family Office
Kermony Office
Leone Kapital
Letus Private Office
MJ&Cie
Maison Laplace
Meeschaert Family Office
Neowise
Octave Family Office
Officium Asset Management
Omega Patrimoine
Pembroke Family Office
SAGIS Family Office
iKer Family Office
Épitome Finance
Quels sont les agréments d'un FO ?
Selon le modèle français, les Family Office ne font pas de conseil en investissement, signifiant ainsi aucun agrément. Toutefois, si vous souhaitez privilégier le modèle anglo-saxon, le Family Office devra sera CIF (Conseiller en Investissement Financier) et enregistré auprès de l'ORIAS / AMF.
FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
A partir de quel niveau de patrimoine peut-on prétendre à faire appel à un Family Office ?
Le patrimoine minimum requis pour être accompagné d'un Family Office est de 10 millions d'euros. Ce ticket d'entrée varie selon les institutions. Ainsi, certains FO peuvent demander un minimum de 100 millions d'euros ou plus. Nous vous invitons à vous rapprocher des acteurs de votre choix pour en savoir plus.
Quels sont les services proposés par un Family Office?
Un Family Office propose une gamme de services pour gérer le patrimoine et les affaires d'une famille. Voici une liste non exhaustive de ces services :
- Gestion d'investissements : Ils élaborent des stratégies d'investissement, gèrent les portefeuilles et supervisent les performances.
- Planification financière : Ils aident à planifier l'avenir financier de la famille, y compris la retraite, l'éducation, l'achat de biens immobiliers, etc.
- Planification successorale : Ils aident à planifier la transmission du patrimoine à la prochaine génération, en minimisant les impôts et en évitant les litiges.
- Services juridiques et fiscaux : Ils fournissent des conseils juridiques et fiscaux, et peuvent coordonner avec des avocats et des comptables.
- Philanthropie : Ils aident à gérer les dons de charité et les fondations familiales.
- Gestion des risques : Ils évaluent et gèrent les risques financiers et autres.
- Services de conciergerie : Certains Family Offices offrent des services de conciergerie, comme l'organisation de voyages ou la gestion de propriétés.
- Éducation financière : Ils peuvent éduquer les membres de la famille sur la gestion financière et la préservation du patrimoine.
Chaque Family Office est unique et peut offrir d'autres services en fonction des besoins spécifiques de la famille.
Comment est-ce que la valeur ajoutée d'un Family Office s'articule ?
Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale le Family Office opère comme un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. La mission première est d'identifier les besoins et objectifs du client (chef d'entreprise, héritier, sportif, artiste, etc.) en se basant sur une analyse de sa situation patrimoniale.
Le conseiller détermine une politique d'investissement patrimoniale en ligne avec les objectifs définis. Il s'appuie pour cela sur son expertise en ingénierie patrimoniale et son accès aux marchés financiers. Les investissements financiers recommandés peuvent être divers, y compris de l'investissement immobilier, pour diversifier le portefeuille et faire fructifier le capital de manière efficace. Ce conseil en gestion de patrimoine ne s'arrête pas à la sélection d'actifs. Les conseillers en gestion peuvent assurer également une gestion active du portefeuille, ils ajustent les positions en fonction des évolutions des marchés financiers et de la situation du client. L'objectif est une capitalisation sur le long terme.
L'aspect fiscal et successoral est également couvert par ces experts. Que ce soit par le biais du démembrement, de la gestion matrimoniale ou d'autres mécanismes fiscaux, le conseiller patrimonial veillera à ce que la transmission du patrimoine se déroule de manière fiscalement avantageuse.
Enfin, un service de conciergerie peut être proposé, couvrant des aspects plus pratiques de la vie quotidienne.
Tout cela est réalisé en totale transparence avec le client, avec un respect strict des honoraires annoncés. Le but est d'instaurer une relation de confiance durable.
Quelles différences avec un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou CGPi, offre une variété de services liés aux patrimoines pour le grand public. Voici quelques-uns des services patrimoniaux qu'un CGP peut offrir :
- Placements financiers : à travers un bilan patrimonial, un CGP analyse les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque et son horizon de placement, et donne ensuite ses préconisations concernant les investissements appropriés. Ces investissements peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des biens immobiliers, des assurance-vie.
- Défiscalisation : un CGP conseille sur les stratégies pour minimiser les impôts à payer sur les revenus, les investissements et l'héritage. Cela peut inclure des conseils sur l'utilisation de véhicules d'investissement fiscalement avantageux.
- Placements immobiliers : le CGP peut conseiller sur les meilleures options de financement pour l'achat de biens immobiliers, que ce soit pour l'habitat principal, secondaire ou pour un investissement locatif (Pinel, SCPI, SCI, Malraux, Monument Historique, etc.)
Bien que les cabinets de conseil travaillent également sur des problématiques patrimoniales, à l'instar d'une banque privée ou d'une maison de gestion de fortune, les FO se différencient de par leur public spécifique et leur approche globale. Les CGPs sont davantage orientés produits financiers (prévoyance, fonds en euros, audit patrimonial ponctuel, optimisation fiscale). Ils ne font pas de gestion privée et souvent plus spécialisés sur la construction d'un patrimoine immobilier qu'un patrimoine financier.
Est-ce que vous contacter pour avoir un conseil sur la sélection d'un conseiller est-il payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.