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Family Office
Nantes
Épitome Finance

Épitome Finance

Épitome Finance est un Multi-Family Office basé à Nantes, fondé par Stéphanie et Jean-Charles en 2019. Proposant une alternative aux MFO traditionnels, Épitome se distingue par une approche centrée sur le client, offrant des services sur-mesure et un accompagnement global. Leur vision est de simplifier et faciliter la vie de leurs clients à travers une stratégie globale.

17, rue Marie Curie, 44230 Saint-Sébastien-sur-Loire
1 - 10
Château de Nantes

Description du Family Office Épitome Finance

Épitome Finance, basé à Nantes, est un Multi-Family Office innovant fondé en 2019 par Stéphanie et Jean-Charles. Ces deux professionnels chevronnés ont accumulé une expérience significative au sein de grands groupes internationaux, de banques privées renommées et de cabinets de gestion de fortune indépendants. Leur vision était de créer une structure qui se démarque des MFO traditionnels, en mettant l'accent sur une approche résolument centrée sur le client. Cette vision se traduit par une offre de services sur-mesure, un accompagnement personnalisé et une attention constante aux besoins et aspirations de leurs clients.

La philosophie d'Épitome repose sur une volonté de simplifier et de faciliter la vie financière de leurs clients. Pour ce faire, ils adoptent une approche globale et stratégique qui a rapidement séduit un large éventail de clients. Cette approche globale est rendue possible grâce à une collaboration étroite avec tous les partenaires et conseillers des clients. Cette synergie permet à Épitome d'avoir une vision complète et détaillée des patrimoines qu'ils gèrent, garantissant ainsi des décisions éclairées et dans le meilleur intérêt de leurs clients.

L'une des forces majeures d'Épitome Finance est la diversité de ses services. Ils ne se contentent pas de fournir des conseils en investissement et en gestion financière. Ils jouent également un rôle d'intermédiaire en assurance, opérations de banques, et offrent des services de gestion administrative de patrimoine. De plus, leur expertise s'étend au conseil juridique et aux transactions immobilières, garantissant ainsi une prise en charge complète et holistique des besoins financiers de leurs clients.

Enfin, au-delà de leurs services, ce qui distingue véritablement Épitome est leur ensemble de valeurs et d'éthique professionnelle. Ils prônent l'indépendance, garantissant des conseils non biaisés et dans le seul intérêt de leurs clients. La proximité et le lien fort qu'ils entretiennent avec leurs clients témoignent de leur engagement envers la pédagogie, la transparence et l'écoute. Le nom "Épitome" lui-même, tiré du grec ancien signifiant "abréger", symbolise leur capacité à distiller des informations financières complexes en conseils clairs et actionnables, simplifiant ainsi la vie financière de leurs clients.

Château de Nantes

Les services proposés par le Family Office Épitome Finance

  • Conseil en investissement et gestion financière
  • Intermédiaire en assurance, opérations de banques
  • Gestionnaire administratif de patrimoine
  • Conseil juridique
  • Intermédiaire en transactions immobilières
  • Reporting consolidé mensuel de l’ensemble du patrimoine
  • Suivi régulier et accès web sécurisé à toutes les données patrimoniales
Le podium

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Photographie de Paris avec un temps gris

Ivesta Family Office

Paris
11 - 49
Pratique réputée
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Photographie de l'équipe de Keepers en train de travailler

Keepers

Lille
11 - 49
Pratique réputée
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Stylo et bloc-notes sur une table
Pratique réputée
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Photographie de Paris et la Tour Eiffel sous un ciel bleu

Family Partners

Paris
11 - 49
Notoriété régionale
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Photo en contre-plongée d'immeuble moderne en verre

Agami Family Office

Paris
11 - 49
Notoriété locale
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Photographie de la ville de Genève

MJ&Cie

Paris
11 - 49
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Illustration d'une personne faisant apparaitre un graphique en holograme

FOBS

Paris
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Logo de Kimpa Family Office

Kimpa

Paris
11 - 49
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Quels sont les agréments d'un FO ?

Selon le modèle français, les Family Office ne font pas de conseil en investissement, signifiant ainsi aucun agrément. Toutefois, si vous souhaitez privilégier le modèle anglo-saxon, le Family Office devra sera CIF (Conseiller en Investissement Financier) et enregistré auprès de l'ORIAS / AMF.

FAQs

La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.

A partir de quel niveau de patrimoine peut-on prétendre à faire appel à un Family Office ?

Le patrimoine minimum requis pour être accompagné d'un Family Office est de 10 millions d'euros. Ce ticket d'entrée varie selon les institutions. Ainsi, certains FO peuvent demander un minimum de 100 millions d'euros ou plus. Nous vous invitons à vous rapprocher des acteurs de votre choix pour en savoir plus.

Quels sont les services proposés par un Family Office?

Un Family Office propose une gamme de services pour gérer le patrimoine et les affaires d'une famille. Voici une liste non exhaustive de ces services :
- Gestion d'investissements : Ils élaborent des stratégies d'investissement, gèrent les portefeuilles et supervisent les performances.
- Planification financière : Ils aident à planifier l'avenir financier de la famille, y compris la retraite, l'éducation, l'achat de biens immobiliers, etc.
- Planification successorale : Ils aident à planifier la transmission du patrimoine à la prochaine génération, en minimisant les impôts et en évitant les litiges.
- Services juridiques et fiscaux : Ils fournissent des conseils juridiques et fiscaux, et peuvent coordonner avec des avocats et des comptables.
- Philanthropie : Ils aident à gérer les dons de charité et les fondations familiales.
- Gestion des risques : Ils évaluent et gèrent les risques financiers et autres.
- Services de conciergerie : Certains Family Offices offrent des services de conciergerie, comme l'organisation de voyages ou la gestion de propriétés.
- Éducation financière : Ils peuvent éduquer les membres de la famille sur la gestion financière et la préservation du patrimoine.

Chaque Family Office est unique et peut offrir d'autres services en fonction des besoins spécifiques de la famille.

Comment est-ce que la valeur ajoutée d'un Family Office s'articule ?

Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale le Family Office opère comme un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. La mission première est d'identifier les besoins et objectifs du client (chef d'entreprise, héritier, sportif, artiste, etc.) en se basant sur une analyse de sa situation patrimoniale.

Le conseiller détermine une politique d'investissement patrimoniale en ligne avec les objectifs définis. Il s'appuie pour cela sur son expertise en ingénierie patrimoniale et son accès aux marchés financiers. Les investissements financiers recommandés peuvent être divers, y compris de l'investissement immobilier, pour diversifier le portefeuille et faire fructifier le capital de manière efficace. Ce conseil en gestion de patrimoine ne s'arrête pas à la sélection d'actifs. Les conseillers en gestion peuvent assurer également une gestion active du portefeuille, ils ajustent les positions en fonction des évolutions des marchés financiers et de la situation du client. L'objectif est une capitalisation sur le long terme.

L'aspect fiscal et successoral est également couvert par ces experts. Que ce soit par le biais du démembrement, de la gestion matrimoniale ou d'autres mécanismes fiscaux, le conseiller patrimonial veillera à ce que la transmission du patrimoine se déroule de manière fiscalement avantageuse.

Enfin, un service de conciergerie peut être proposé, couvrant des aspects plus pratiques de la vie quotidienne.

Tout cela est réalisé en totale transparence avec le client, avec un respect strict des honoraires annoncés. Le but est d'instaurer une relation de confiance durable.

Quelles différences avec un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou CGPi, offre une variété de services liés aux patrimoines pour le grand public. Voici quelques-uns des services patrimoniaux qu'un CGP peut offrir :

- Placements financiers : à travers un bilan patrimonial, un CGP analyse les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque et son horizon de placement, et donne ensuite ses préconisations concernant les investissements appropriés. Ces investissements peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des biens immobiliers, des assurance-vie.

- Défiscalisation : un CGP conseille sur les stratégies pour minimiser les impôts à payer sur les revenus, les investissements et l'héritage. Cela peut inclure des conseils sur l'utilisation de véhicules d'investissement fiscalement avantageux.

- Placements immobiliers : le CGP peut conseiller sur les meilleures options de financement pour l'achat de biens immobiliers, que ce soit pour l'habitat principal, secondaire ou pour un investissement locatif (Pinel, SCPI, SCI, Malraux, Monument Historique, etc.)

Bien que les cabinets de conseil travaillent également sur des problématiques patrimoniales, à l'instar d'une banque privée ou d'une maison de gestion de fortune, les FO se différencient de par leur public spécifique et leur approche globale. Les CGPs sont davantage orientés produits financiers (prévoyance, fonds en euros, audit patrimonial ponctuel, optimisation fiscale). Ils ne font pas de gestion privée et souvent plus spécialisés sur la construction d'un patrimoine immobilier qu'un patrimoine financier.

Est-ce que vous contacter pour avoir un conseil sur la sélection d'un conseiller est-il payant ?

Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions. 

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