Trouver un Family Office adapté
Un Family Office est une société offrant une gamme de services large pour familles fortunées : la gestion d'investissements, la planification financière, la philanthropie, la gestion des risques, la planification successorale, la coordination fiscale et juridique, etc.
Nous vous invitons à définir vos besoins spécifiques en matière de gestion de patrimoine. Ensuite, recherchez des Family Offices susceptibles de répondre à ces objectifs. Consultez leurs sites web pour comprendre leur philosophie et leur approche. N'hésitez pas à demander des références et à organiser des entretiens pour évaluer leur compétence.
Pourquoi choisir un family office local ?
Choisir un family office implanté à Paris, c'est gagner en réactivité et en coordination. La gestion d'un grand patrimoine mobilise plusieurs métiers (banques privées, notaires, avocats fiscalistes), et la capitale les réunit sur quelques arrondissements, ce qui raccourcit les délais d'arbitrage et facilite les rendez-vous sur les dossiers sensibles.
Les acteurs se regroupent dans le triangle d'or du 8e arrondissement, autour de la place Vendôme et du boulevard Haussmann, au cœur d'un tissu patrimonial dense : sièges sociaux, dynasties entrepreneuriales et dirigeants ayant cédé leur société. Cette proximité permet de mobiliser sans délai les bons spécialistes.
Deux modèles structurent le marché parisien. Le single family office est dédié à une seule famille, dont il internalise toute la gestion ; il se justifie au-delà de plusieurs dizaines de millions d'euros, son coût de fonctionnement atteignant souvent plusieurs centaines de milliers d'euros par an.
Le multi family office mutualise ses moyens entre plusieurs familles, ce qui abaisse le coût d'accès tout en donnant accès aux mêmes expertises. À Paris, ce modèle domine largement, quelques single family offices servant les plus grandes fortunes. Le choix dépend surtout du niveau de patrimoine et du besoin de personnalisation.
Un family office coordonne toutes les dimensions d'un patrimoine, bien au-delà du placement financier. Les services proposés couvrent généralement :
- Gestion d'investissements : allocation d'actifs, sélection des supports, suivi de la performance.
- Structuration juridique : holding patrimoniale, démembrement, pacte d'actionnaires.
- Transmission : anticipation successorale, donation, pacte Dutreil.
- Coordination fiscale : impôt sur le revenu, IFI et fiscalité des cessions.
- Philanthropie : création et pilotage de fondations ou de fonds de dotation.
- Conciergerie patrimoniale : immobilier de prestige, actifs de passion, art.
Son rôle est moins d'exécuter que d'orchestrer : il définit la stratégie, pilote les intervenants et conserve une vision d'ensemble. À Paris, la densité de partenaires spécialisés permet de mobiliser rapidement le bon expert sur chaque sujet.
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Quels sont les agréments d'un FO ?
Selon le modèle français, les Family Office ne font pas de conseil en investissement, signifiant ainsi aucun agrément. Toutefois, si vous souhaitez privilégier le modèle anglo-saxon, le Family Office devra sera CIF (Conseiller en Investissement Financier) et enregistré auprès de l'ORIAS / AMF.
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FAQs
La réponse à vos interrogations est probablement ici. Ce n’est pas le cas ? Contactez-nous.
A partir de quel niveau de patrimoine peut-on prétendre à faire appel à un Family Office ?
Le patrimoine minimum requis pour être accompagné d'un Family Office est de 10 millions d'euros. Ce ticket d'entrée varie selon les institutions. Ainsi, certains FO peuvent demander un minimum de 100 millions d'euros ou plus. Nous vous invitons à vous rapprocher des acteurs de votre choix pour en savoir plus.
Quels sont les services proposés par un Family Office?
Un Family Office propose une gamme de services pour gérer le patrimoine et les affaires d'une famille. Voici une liste non exhaustive de ces services :
- Gestion d'investissements : Ils élaborent des stratégies d'investissement, gèrent les portefeuilles et supervisent les performances.
- Planification financière : Ils aident à planifier l'avenir financier de la famille, y compris la retraite, l'éducation, l'achat de biens immobiliers, etc.
- Planification successorale : Ils aident à planifier la transmission du patrimoine à la prochaine génération, en minimisant les impôts et en évitant les litiges.
- Services juridiques et fiscaux : Ils fournissent des conseils juridiques et fiscaux, et peuvent coordonner avec des avocats et des comptables.
- Philanthropie : Ils aident à gérer les dons de charité et les fondations familiales.
- Gestion des risques : Ils évaluent et gèrent les risques financiers et autres.
- Services de conciergerie : Certains Family Offices offrent des services de conciergerie, comme l'organisation de voyages ou la gestion de propriétés.
- Éducation financière : Ils peuvent éduquer les membres de la famille sur la gestion financière et la préservation du patrimoine.
Chaque Family Office est unique et peut offrir d'autres services en fonction des besoins spécifiques de la famille.
Comment est-ce que la valeur ajoutée d'un Family Office s'articule ?
Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale le Family Office opère comme un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. La mission première est d'identifier les besoins et objectifs du client (chef d'entreprise, héritier, sportif, artiste, etc.) en se basant sur une analyse de sa situation patrimoniale.
Le conseiller détermine une politique d'investissement patrimoniale en ligne avec les objectifs définis. Il s'appuie pour cela sur son expertise en ingénierie patrimoniale et son accès aux marchés financiers. Les investissements financiers recommandés peuvent être divers, y compris de l'investissement immobilier, pour diversifier le portefeuille et faire fructifier le capital de manière efficace. Ce conseil en gestion de patrimoine ne s'arrête pas à la sélection d'actifs. Les conseillers en gestion peuvent assurer également une gestion active du portefeuille, ils ajustent les positions en fonction des évolutions des marchés financiers et de la situation du client. L'objectif est une capitalisation sur le long terme.
L'aspect fiscal et successoral est également couvert par ces experts. Que ce soit par le biais du démembrement, de la gestion matrimoniale ou d'autres mécanismes fiscaux, le conseiller patrimonial veillera à ce que la transmission du patrimoine se déroule de manière fiscalement avantageuse.
Enfin, un service de conciergerie peut être proposé, couvrant des aspects plus pratiques de la vie quotidienne.
Tout cela est réalisé en totale transparence avec le client, avec un respect strict des honoraires annoncés. Le but est d'instaurer une relation de confiance durable.
Quelles différences avec un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, souvent appelé CGP ou CGPi, offre une variété de services liés aux patrimoines pour le grand public. Voici quelques-uns des services patrimoniaux qu'un CGP peut offrir :
- Placements financiers : à travers un bilan patrimonial, un CGP analyse les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque et son horizon de placement, et donne ensuite ses préconisations concernant les investissements appropriés. Ces investissements peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des biens immobiliers, des assurance-vie.
- Défiscalisation : un CGP conseille sur les stratégies pour minimiser les impôts à payer sur les revenus, les investissements et l'héritage. Cela peut inclure des conseils sur l'utilisation de véhicules d'investissement fiscalement avantageux.
- Placements immobiliers : le CGP peut conseiller sur les meilleures options de financement pour l'achat de biens immobiliers, que ce soit pour l'habitat principal, secondaire ou pour un investissement locatif (Pinel, SCPI, SCI, Malraux, Monument Historique, etc.)
Bien que les cabinets de conseil travaillent également sur des problématiques patrimoniales, à l'instar d'une banque privée ou d'une maison de gestion de fortune, les FO se différencient de par leur public spécifique et leur approche globale. Les CGPs sont davantage orientés produits financiers (prévoyance, fonds en euros, audit patrimonial ponctuel, optimisation fiscale). Ils ne font pas de gestion privée et souvent plus spécialisés sur la construction d'un patrimoine immobilier qu'un patrimoine financier.
Est-ce que vous contacter pour avoir un conseil sur la sélection d'un conseiller est-il payant ?
Absolument pas. Notre site est entièrement gratuit et le restera pour toujours, vous pouvez nous contacter librement et nous reviendrons vers vous rapidement afin de répondre à vos différentes questions.
